反省文－JT編－

今週も引き続き好調．債券，外国リート買い，国内株を売ったが少量なので，アセットアロケーションにほぼ影響はない．JTが減配を発表．NISA枠で持っているJT株を処分中です(進捗率50％)．

(1)そもそも買ってしまったことと

(2)ここまでずるずると保有してしまったこと

を反省しなければならない．こうなってしまった原因はNISA制度に対する見識の浅さにあったと思う．買った時のシナリオは5年ぐらいはJTも配当維持してくれて，多少の値下がりは，配当分でカバーできるだろうというぐらいに思っていた．しかし，最近気づいたのだがNISAの5年経過後の最適戦略はロールオーバーなので5年維持してくれればというのはそもそも間違いだった．またそれに気づいた後もNIS枠の株を売ってしまうと，配当の非課税分がなくなるし，損益通算もできないので，売却タイミングはあったのに先延ばしにしてしまった．微々たる非課税額のために大きなキャピタルロスを被っていては本末転倒である．この反省を生かしてNISA枠でもダメなものは売る，新規で買うなら永久保有できるものを慎重に選んでいきたい．

とはいっても全体としては好調そのもの．進捗率89.32％，リターン38.55％，ボラティリティ10.66％，シャープレシオ3.62，おくりびとまであと107日．